本书以时间价值和风险价值两个理财基础理念为着眼点，按理念工具与方法运用的思路来组织编写，点面结合，突出理财知识学习的系统性和逻辑性。本书的内容丰富，包含流动性、融资、投资、保险、税收、婚姻家庭理财、教育、养老规划等，并且与实践紧密相关，对理财的各种技巧和方法进行深入浅出的讲解，通俗易懂，具有很强的操作性。
第3版根据《民法典》和法规政策对相关内容进行了修订，更具时效性。本书适合工商管理类、经济学各专业的本专科生使用，也可作为个人理财规划师培训的辅导教材，还可以作为大众提高理财能力的学习指南。