本书共分为4篇，包括理论基础篇、技术基础篇、体系构建篇、系统实现篇，
主要内容概括如下。

篇为理论基础篇，包括章至第三章。对资金监管的研究背景及意
义进行深入剖析，并从资金风险、资金监管、资金监管系统构建及人工智能技
术在资金监管中的应用
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个维度系统全面地展开相关文献研究，实现对资金监

基于人工智能技术的资金监管
探索与实践
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管相关文献的整体掌握，进一步对资金监管和人工智能技术相关理论方法与政
策依据进行了分析与总结，为深入研究人工智能技术在资金监管中的应用奠定
了扎实的理论基础。
第二篇为技术基础篇，包括第四章至第七章。详细阐述数据挖掘、机器学
习、区块链及知识图谱等大数据与人工智能技术的相关基础理论，梳理并分析
了4种技术在资金相关业务中的应用。第二篇作为技术基础，与篇理论基
础共同为后文构建及应用人工智能技术下的资金监管体系提供支撑。
第三篇为体系构建篇，包括第八章至第十一章。在前两篇理论与技术基础
上，基于资金监管智能化新诉求对资金监管体系进行重构。按照资金流转顺序
的预算、控制与考核3个重点环节，从资金监督与管理两个维度重点剖析具体
业务规则。其中，监督业务规则体系包括授权、审批与收支3项核心业务场景，
管理业务规则体系包括效率、效益与质量3项核心业务场景，并通过熵权法及
物元可拓模型构建资金监管风险评价及预警体系，为后续系统实现篇提供构建
的内核。
第四篇为系统实现篇，包括第十二章至第十三章。以体系构建为支撑，运
用人工智能技术进行资金监管信息系统的整体设计与具体实现。在3层架构模
式的基础上设计相应的具体业务模块，并在信息平台环境建设的基础上对具体
功能模块运作过程进行描述，以实现资金监管信息系统整体落地，为读者提供
资金监管系统建设方面的参考。
本书对人工智能技术在资金监管中的应用进行研究，完善了企业资金监管
业务规则体系，促成了企业资金数字化监管向智能化监管转型，降低了资金动
态监管的难度及复杂度，提升了资金监管风险评价及预警能力，实现了对其监
管体系与信息系统平台建设的创新性探索。为企业深入研究基于人工智能技术
的资金监管探索及实践、把握发展重要战略机遇期、合理制定优化发展策略提
供了理论与实践的参考指导。